Список опасных операций для ООО и ИП в 2024 году

Опубликовано: 13.02.2024
Рубрика: Актуально!

Список опасных операций для ООО и ИП в 2024 году

Обязательному контролю подлежат:

  • любые операции с наличными в сумме 1 млн руб. и более;
  • лизинговые платежи на сумму 1 млн руб. и более;
  • все расчеты, связанные с операциями с недвижимостью на сумму 5 млн руб. и более.

Все операции сверх лимита подпадают под особый контроль. Банки обязаны сообщить о них в Росфинмониторинг.

Кроме того, кредитные организации изучают:

  • операции, которые подпадают под обязательный контроль;
  • транзакции, которые привлекают внимание: необычные, сомнительные, подозрительные (Банки ориентируются на критерии Положения ЦБ №375-П, методических рекомендаций, письма и другие документы Центробанка РФ).

Это не значит, что вам немедленно заблокируют счет, вас вызовут на допрос или потребуют документы. Банки проанализируют в первую очередь содержание таких сомнительных сделок. При этом в расчет берут не суммы, а характер подозрительной операции.

Другие подозрительные транзакции, на которые обратит внимание банк:

  • Регулярные платежи от физических лиц, никак не связанных с компанией (не сотрудники, не участники Общества).
  • Регулярные платежи в пользу неизвестных физлиц, если это не оплата услуг ИП или самозанятого, не алименты и не дивиденды.
  • Использование счета как транзитного. Остатки по счету значительно ниже оборотов.
  • Транзакции в пользу компаний, окрашенных Центробанком в красный и желтый цвета. Такие операции могут заблокировать.
  • Переводы самим себе со счета на счет.
  • Отсутствие переводов, связанных с деятельностью компании: зарплата, аренда, налоги, услуги связи, коммунальные платежи.

Как себя обезопасить:

  • Взаимодействуйте с банком.
  • Не игнорируйте его запросы и всегда будьте готовы подтвердить операции документами.

И никакого спама, обещаем! 🙂
Отправляя данные, Вы принимаете условия политики конфиденциальности.