Центробанк перечислил шесть признаков мошеннических операций

Центробанк перечислил шесть признаков мошеннических операций

Центробанк в два раза расширил список мошеннических операций до шести критериев. Этой информацией должны руководствоваться банки, чтобы предотвратить денежные переводы.

Главный критерий для блокировки переводов — сигнал антифрод-системы, которая ранее зафиксировала, что по конкретным реквизитам уже совершались мошеннические операции. Система оповещает о возможном нарушении, даже если пострадавшие не обращались в банки с заявлением об обмане и краже средств.

«Необходимо не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора», — сказано на сайте ЦБ.

Регулятор установил новое требование — приостанавливать зачисление денежных средств на счет, если в отношении получателя средств возбуждено уголовное дело. Информация об этом может поступить как по системам информационного обмена с правоохранительными органами, так и при предоставлении подтверждающего документа заинтересованными лицами.

Банки будут обязаны учитывать информацию о мошеннических операциях, которая поступила от сторонних организаций. Например, от операторов мобильной связи. Они могут зафиксировать нехарактерную активность абонента, рост числа входящих СМС с новых телефонов.

Приказ ЦБ с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года. Тогда же начнет действовать закон о противодействии подозрительным операциям.

За пять месяцев ВВП увеличился на 5%

За пять месяцев ВВП увеличился на 5%

Валовый внутренний продукт за пять месяцев 2024 года вырос на 5% по сравнению с тем же периодом 2023 года.

С января по май обрабатывающая промышленность выросла почти на 9%. Объем инвестиций увеличился почти на 15% за счет машин, оборудования и вложений в объекты интеллектуальной собственности.

«Несмотря на летний период, нужно постоянно мониторить макроэкономическую ситуацию, и при необходимости оперативно корректировать наш план действий в этой сфере. И конечно, во взаимодействии с Банком России», — сказал премьер-министр Михаил Мишустин. На 1 июля инфляция в стране составила 4,5%.

С 2025 года срок уплаты патентного налога поменяют

С 2025 года срок уплаты патентного налога поменяют

Законопроект о совершенствования налоговой системы предусматривает изменение срока уплаты налога, уплачиваемого при ПСН. Поправка касается срока уплаты налога, если патент получен на срок от 6 месяцев до 1 года.

Если патент получен на срок от шести месяцев до календарного года (то есть шесть месяцев и более), то налог нужно уплатить двумя платежами: первый – в размере одной трети суммы налога в срок не позднее девяноста календарных дней после начала действия патента; второй – в размере двух третей суммы налога в срок не позднее срока окончания действия патента.

Суть поправки: если срок окончания действия патента приходится на 31 декабря, уплатить вторую часть налога нужно будет раньше — не позднее 28 декабря.

Райффайзенбанк и Росбанк могут исключить из списка системно значимых

Райффайзенбанк и Росбанк могут исключить из списка системно значимых

Центробанк планирует исключить из списка системно значимых кредитных организаций (СЗКО) Райффайзенбанк, который сокращается свое присутствие в России.

Из перечня СЗКО также собираются удалить Росбанк. Он сейчас находится в процессе интеграции с Т-банком. Об этом пишут «Ведомости».

«При формировании списка мы всегда учитываем изменения в масштабах деятельности и значимости банков», — сказали в Центробанке.

В список системно значимых организаций с 2015 года включают крупнейшие банки, от которых зависит устойчивость всей банковской системы. Перечень утверждают каждый год, но не раньше 1 сентября. Сейчас в СЗКО входят: «Юникредит банк», Газпромбанк, Совкомбанк, ВТБ, Альфа-банкСбербанк, Московский кредитный банк, «ФК Открытие», Росбанк, Т-банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и Россельхозбанк.

Определены тарифы взносов «на травматизм» на 2025 год

Определены тарифы взносов «на травматизм» на 2025 год

В 2025 году базовые тарифы взносов на страхование от несчастных случаев на производстве и профзаболеваний не изменятся. Правительственный законопроект, который сохраняет тарифы на уровне 2024 года, размещен на федеральном портале проектов нормативно-правовых актов.

Напомним: размер взносов «на травматизм» определяется исходя из страхового тарифа. Этот тариф зависит от класса профессионального риска, к которому относится основной вид деятельности страхователя. Организации должны самостоятельно определить основной вид своей деятельности по итогам предыдущего года и подать документы в Социальный фонд.

Согласно опубликованному законопроекту, в 2025 году размеры тарифов останутся на уровне 2024 года. Это значит, что сохранятся действующие сейчас 32 базовых тарифа страховых взносов «на травматизм». Они составляют от 0,2% до 8,5% к сумме выплат и иных вознаграждений в пользу застрахованных лиц в рамках трудовых отношений и гражданско-правовых договоров (ст. 1 Федерального закона от 22.12.05 № 179-ФЗ). Как и прежде, СФР сможет начислять к основным тарифам скидки или надбавки.

Также сохранятся льготы для организаций и предпринимателей, которые платят взносы за инвалидов I, II и III групп. В этом случае взносы нужно перечислять в размере 60% от общеустановленных страховых тарифов.

Профессиональный юмор :-)

Профессиональный юмор :-)

Опытная бухгалтер молодой: «Лена, девочка моя, запомни. Посчитать то, что у тебя есть, тому, кому это нужно — это ещё не бухгалтерия. А вот посчитать то, чего у тебя нет, да тому, кому вообще не нужно считать — вот это таки и есть бухгалтерия!»